Отключение от фиатной матрицы

Универсальная схема для понимания систем стимулов в криптовалютной и фиатной сетях – часть 2. (Первая часть статьи здесь).

Пролог

Франция, XVIII век

В этом разделе в большом количестве содержатся цитаты из нескольких источников (1, 2, 3, 4 [все – англ.]), упорядоченные автором с целью придания стройности повествованию. (прим. автора)

«Система Лоу привлекала не только богатых инвесторов. В ней спешили поучаствовать представители всех слоёв французского общества. Ямщики и повара сколачивали миллионные состояния в считаные дни. Торговля была сосредоточена на маленькой парижской улочке, на которой жил Джон Лоу, рю Кенкампуа. Каждый день там собирались толпы людей, выкрикивающих цены покупки и продажи акций Миссисипской компании (позже она стала называться «Компанией Индий», фр. «Compagnie des Indes») и заключавших сделки прямо на месте.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 0: Глобальная торговля на реке Миссисипи (источник)

Джон Лоу был автором новой фискальной и монетарной системы. Он убедил французское правительство позволить ему открыть банк, наделённый правом выпуска бумажных денег, или банкнот, и сбора налогов. [Его предприятие поддержал губернатор форта Сент-Джордж в Южной Индии, Томас «Даймонд» Питт, сделавший состояние на том, что контрабандой вывез из Индии алмаз Регента и впоследствии продал его Филиппу II, герцогу Орлеанскому.] Казалось, что бумажное состояние Джона Лоу, созданное на транспортировке 6000 поселенцев и 3000 рабов во французскую колонию в Луизиане, попросту отменило нормальные правила экономической жизни.

Однако теория денег Лоу была неполной. Он упустил из виду то, какое влияние выпуск миллионов акций окажет на объём денежной массы и, как следствие, на уровень инфляции. Лоу продолжал выпускать всё больше и больше банкнот для подпитывания покупательского спроса на акции компании. После размещения компании количество находящихся в обращении банкнот и монет увеличилось на 186%. Цены росли на 23% в месяц.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 1: Беспокойная группа инвесторов на рю Кенкампуа в Париже (источник)

Джон Лоу утрачивал контроль над собственной системой. Он предложил постепенно, в течение нескольких месяцев, снизить стоимость акций компаний на 50%. Спекулянты тут же начали их распродавать. Наиболее умные и предприимчивые уже успели покинуть Францию и на полученные доходы скупали драгоценные металлы и камни. Другие в поисках ликвидности покупали главным образом землю. Чтобы поддержать стремительно падающую цену, Лоу открыл офис компании, скупающий её акции по фиксированной цене 9000 ливров. Банк тоже закупил довольно большое их количество, и количество банкнот в обращении выросло ещё на 600 миллионов. Однако банкноты тоже утрачивали доверие в глазах людей: многие теперь обменивали их на золотые и серебряные монеты.

Для защиты металлических резервов банка был введён запрет на накопление наличных денег. Цена золота и серебра взлетела, и их экспорт был запрещён. Компании Лоу было выдано разрешение на проведение обысков в частных жилищах и конфискацию обнаруженных драгоценных металлов. Перевозка жемчуга, бриллиантов и драгоценных камней тоже оказалась под запретом и каралась огромными штрафами и конфискацией. Серебро было под запретом, действовало строгое ограничение по весу. И на этом мы закончим эту историю. Были ещё неприятнейшие волнения на улицах Парижа, в которых десятки людей были раздавлены в толпах вкладчиков, отчаянно пытавшихся забрать свои монеты из ещё не закрывшихся банков. Франции понадобилось не одно поколение, чтобы оправиться от последствий этого коллапса».

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 2: Система Джона Лоу, предшественница фиатной системы

Наше время

Эпоху, наступившую в 1960–1970-х гг., после отмены золотого стандарта, принято рассматривать как научное новшество, которое позволило современной мировой экономике масштабироваться после Второй мировой войны и избежать повторения Великой депрессии.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 3: Плоскости монетарной системы (Источник: F. Betz, T. R. Anderson, and A. Puthanpura. “Currency flow in an economy: India’s demonetarization event,” ч. 08, стр. 476–484)

Как я уже писал в предыдущей статье, дизайн системы превалирующей модели национальной сети полагается на использование кастодиальной схемы банковского кредита для представления единой комбинированной монетарной и валютной плоскости. Эта кастодиальная система банковского кредита затем представляется пользователям сети как деньги в форме банковских депозитов и физических банкнот. Контракты торговой сети, включая и финансовые инструменты, полагаются на уравнение спроса и предложения в отношении этих банковских кредитов для (а) измерения восприятия единиц стоимости и (б) установления относительных ценовых сигналов для товаров и услуг.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 4: Постепенное превращение валютных банкнот в деньги

Затем уровни управления единой монетарной и валютной плоскостью манипулируют восприятием единиц стоимости и сигналов относительных цен для товаров и услуг, чтобы оказывать влияние на когнитивный процесс и контролировать поведение пользователей с целью достижения целевого результата.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 5: Механизмы влияния на восприятие единиц стоимости и сигналов относительных цен в фиатной монетарной плоскости

Любопытная особенность плоскости фиатной монетарной системы состоит в том, корректировка объёма выпуска валюты в ней рассматривается в качестве механизма достижения целевых показателей, устанавливаемых уровнем управления. В частности, возможность манипулирования заинтересованными сторонами объёмом предложения валюты рассматривается в этой модели как функция, а не как ошибка, нарушающая интересы пользователей сети. Преимущества, предоставляемые этой моделью, выглядят следующим образом:

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 6: Канонический нарратив управления современного фиатного протокола

Далее мы исследуем:

  1. достигла ли фиатная модель контроля своих целей согласно ею же определённым критериям;
  2. встроенную операционную логику модели;
  3. влияние этой встроенной операционной логики на пользователей сети; а также
  4. отвечает ли криптовалютная модель открытого консенсуса адекватным образом на вопросы, которые были подняты фиатной моделью.

Затем, вооружившись полученными ответами на эти вопросы и концептуальной схемой Накамото, мы постараемся лучше понять топологию фиатной и криптовалютной сетей на уровне дизайна стимулов их участников.

А начать я предлагаю со своеобразного концептуального конструктора.

Глава 5: Поиграем с конструктором

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 7: Конструктор дизайна стимулов

Представьте, что Amazon вводит новое правило, согласно которому все пользователи, вместо долларов США, должны использовать для доступа к платформе и покупок некие кредиты Amazon. Представьте также, что эти кредиты можно получить только непосредственно от Amazon и с использованием кредитов Amazon. У пользователей остаётся два варианта: перейти на другую платформу, не требующую использования кредитов Amazon, либо найти способ получить кредиты Amazon, необходимые для пользования сервисом.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 8: Первоначальные отношения между Amazon и пользователями

Теперь давайте предположим, что, помимо возможности навязать всем своим клиентам использование собственных кредитов, Amazon также имеет возможность запретить кому-либо оказывать аналогичные услуги. Как только они введут в силу этот запрет, у пользователей не останется иного выбора, кроме как пользоваться Амазоном.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 9: Amazon проводит принудительное обновление сети, чтобы помочь пользователям

 

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 10: Amazon проводит ещё одно принудительное обновление сети, чтобы помочь пользователям

Поскольку у пользователей больше нет возможности пользоваться другими сервисами, они вынуждены искать способ как-то заполучить кредиты Amazon. Amazon же решает собственноручно созданную проблему курицы и яйца через введение услуги кредитования. Это позволяет пользователям брать займы в кредитах Amazon и использовать их для доступа к сервису. Но поскольку эти кредиты получены в виде займа, в установленный срок их необходимо вернуть.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 11: Amazon вводит услугу кредитования, чтобы пользователи могли получить доступ к его сервисам

Но что, если у пользователей недостаточно кредитов для погашения долга, поскольку они потратили часть из них на пользование сервисом? Это проблема. В этом случае пользователи могут занять кредиты у знакомых, выполнить в обмен на них какую-то работу для других пользователей сети или даже, в крайнем случае, перевести в пользу Amazon активы, стоимость которых будет соответствовать стоимости кредитов, которые они остались должны. Но смогут ли они когда-либо освободиться от долговой нагрузки после того, как это колесо начало раскручиваться.

Пользователи, в сущности, попадают в бесконечный цикл, когда им приходится расплачиваться за сервис при помощи этого же сервиса, но, поскольку они не могут этого сделать и иного выбора у них нет, они вынуждены брать займы и создавать для себя долговую нагрузку. То есть, чтобы рассчитаться по текущему долгу, они вынуждены оформлять новый заём. Пользователи попадают в ловушку Молоха, состоящую из правила о принуждении третьей стороной, принудительных обновлений сети и системы стимулов на основе долга, которую я описывал в предыдущей статье.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 12: Облачный сервис Amazon с нашими специфическими параметрами

Нынешняя фиатная денежная система ничем не отличается.Ключевые скрытые предпосылки структуры стимулов фиатных денег таковы: деньги (1) существуют в виде долга в форме валютных банкнот и (2) навязываются пользователям в качестве общего стандарта через монополию государства на насилие. Это очень важное наблюдение, которое часто игнорируется большинством исследователей. И даже те, кто мог бы подписаться под этим утверждением, вполне могут не иметь ясного понимания того, какие последствия такая структура несёт для пользователей сети с течением времени.

 «Главная проблема обычных валют состоит в том, что для их работы необходимо доверие. Пользователи вынуждены доверять центральным банкам в том, что те не будут действовать в ущерб относительной стоимости управляемой ими валюты, при этом история фиатных валют полна примеров нарушения этого базового доверия. Пользователи вынуждены доверять банкам в вопросах хранения и электронного трансфера своих денег, но те используют деньги пользователей для выдачи кредитов, оставляя на своих счетах лишь небольшую их часть и провоцируя волны кредитных пузырей. Мы вынуждены доверять им в вопросах конфиденциальности своих данных – в том, что злоумышленники не смогут использовать наши личные данные для вывода денег с банковских счетов, Сатоши Накамото.

Действительно, как я уже говорил в главе о принудительном обновлении сети первой статьи, «деньги», хранимые банками, никогда не были в первую очередь нашими деньгами. Эти деньги существуют в виде долга, как банковский заём, который принудительно навязывается пользователям уровнем управления фиатной системы.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 13: Фиатные деньги как сетевой сервис

Фиатная система переопределила деньги, превратив их в сетевой сервис, который поставляет в систему валютные единицы. Это сервис управляется монополией, которая вынуждает пользователей брать займы в валютных единицах, а затем платить комиссию за пользование ими в тех же валютных единицах. Сети и её участникам попросту не оставляется иного выбора, кроме как пользоваться этим сервисом. По мере роста числа пользователей сети и их активности, они занимают всё больше и больше валютных единиц, и общий долг системы продолжает расти.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 14: Цикл современной фиатной системы
Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 15: Динамика потоков в фиатной структуре

Глава 6: Пересматривая канонический нарратив

6.1 Треугольник Молоха

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 16: Треугольник Молоха

Канонический нарратив существующей фиатной системы состоит из трёх частей.

Первая часть

До создания Федеральной резервной системы доминирующими формами валюты были частные банкноты – векселя, – выпускаемые по государственной лицензии коммерческими банками, общественными кредитными союзами и даже торговыми компаниями. Технологические ограничения бумажных банкнот и отсутствие их цифрового эквивалента означали, что эмиссия этих банкнот и точное отражение в регистре их использования было проблематичным. Это служило оправданием для проведения наделённой полномочиями третьей стороной принудительных обновлений сети и навязывания пользователям фиатной сети одного униполярного поставщика валюты. Таким образом, современная парадигма центрального банкинга в фиатных системах была создана наряду с Федеральным резервом для обеспечения дальнейших принудительных обновлений сети.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 17: Поиск истины

Вторая часть

Расширение парадигмы централизованного контроля денег рассматривалось как рецепт против повторения Великой депрессии, когда нестабильность цен, потеря покупательской способности, снижение экономической активности, учащение случаев конфискации активов и отсутствие адекватного объёма предложения валюты – всё это в совокупности привело к катастрофическим потерям для пользователей государственной сети. Страх и необходимость предотвратить повторение этой ситуации создали контекст для централизованного контроля денежной массы облечённой властью третьей стороной.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 18: Поиски смысла (источники: 1, 2)

Третья часть

Парадигма центрального банкинга в фиатной системе теперь позволяет создавать деньги через централизованно контролируемое предложение банковского кредита. Деньги для пользователей сети приняли форму долга и выпускались в форме централизованно контролируемого кредитного предложения. Но необходимо было ещё отрегулировать общий объём предложения валюты для соответствия рыночному предложению и спросу на товары и услуги. Утверждалось, что возможность добавления в сеть на постоянной основе большего объёма банковских кредитов для пользователей будет способствовать большей экономической активности сети. Золотой стандарт стал рассматриваться как препятствие для достижения этой цели, и от него полностью отказались в пользу системы стимулов, основанных на долге.

Отключение от фиатной матрицы
Рисунок 19: Поиск контроля (источники: 1, 2)

Различные механизмы банковского кредитования использовались для односторонней коррекции объёма денежной массы и стимулирования сетевой активности для достижения определённых политических целей. Этот процесс централизованного управления уравн
Источник: bitnovosti.com